2022证券实习报告4篇

一.题字

我在广发证券上海投行部实习了五个月。对于习惯了学校学期制的同学来说，五个月的时间真的很长。但是现在回头看这五个月，感觉真的飞起来了。一切似乎就像我暑假实习的开始一样。这期间发生的事至今记忆犹新，还没走远。也许真的印证了这个道理:当你全心全意投入到一项事业中时，你不会感到时间在流逝。因为你的思想已经不在这里了。五个月的实习真的是一段难忘的经历，一段美好的经历，也是我学生时代不可磨灭的印记。因为这将是你踏上社会之前唯一可能的临时缓冲和个人经历。毕业后，你不再是学生，社会不会像以前那样容忍你。你应该像其他人一样成熟，认真，独立，坚强。

二、实习内容

从实习报名开始，我们就先和公司签了实习协议。然后根据公司的安排，我被派到上海嘉定一家化工企业的ipo项目。项目很快就开始了，这也让我很庆幸能早点参与一个项目。导师待人接物很好，和想象中的严肃形象有些出入。刚开始老师布置的任务比较简单，因为我对项目情况和投行的主要工作内容和形式不是很了解。但是后来随着实习的深入，我逐渐承担了越来越多的重要任务。这几年来，在五个月的实习中，我确实做了很多事情，有些琐碎无聊，但更重要的是一些有挑战性，有意义的事情。主要的列举如下。

(一)组织工作底稿

工作底稿的整理是一项相对繁琐但又极其重要的基础工作。工作底稿是项目组在保荐工作过程中获得并整理的包含与保荐业务相关的各类重要信息的档案文件。工作底稿作为整个保荐文件的记录，是保荐机构出具发行保荐书、发行保荐报告、上市保荐书、专项保荐意见和核查招股说明书的依据。

我把工作文件分成三部分。第一阶段是文档收集。《证券发行上市保荐工作底稿指引》将工作底稿分为十章，分别从生产、经营、组织、管理、财务、未来发展等多个方面，列出了企业保荐工作中需要核查的内容。我需要要求企业根据这些目录的内容提供相应的文件和凭证。其实这是一个沟通的过程，因为上述工作底稿指南是根据工业企业的特点制定的，并不适用于所有企业。所以需要和公司高管沟通，了解企业的实际情况，做出相应的调整。通过这次交流，我更加了解企业的特点。另外，工作底稿指引中的要求是原则性的规定，企业通常很难准确理解。所以，我要提前非常了解我们的工作要求。我意识到在文件收集的过程中，不能对企业提出一些模棱两可的要求，这样企业会很难把握，无所适从。

第二阶段是对收集到的数据进行仔细检查和思考的过程。根据工作底稿收集的文件涵盖了企业成立以来与生产经营有关的各类资料，是了解企业的第一手资料。通过对这些文件的深入阅读，对企业的基本情况有一个全面的了解和把握，这将是我们今后工作的基础。而且在这个过程中可以发现企业可能存在的问题，并据此提出针对性的解决方案。

第三阶段是归档和索引。一般企业上市过程中收集的工作底稿有几十份，内容和信息都很丰富，里面的信息会被重复利用。为了在如此庞大的信息量中定位我们需要的信息，我需要按照工作底稿指南的要求对其进行归档并编制索引号。

㈡尽职调查

《公司法》、《证券法》、《首次发行股票管理办法》等相关法律法规对拟上市公司的独立性、完整性、持续盈利能力、关联交易等都有严格的规定。而且整个发行审核过程也是以合规审核为主，所以项目组需要根据现有的法律法规和证监会的规定，结合自身的项目经验和专业判断，对企业中不符合发行审核制度要求的问题进行整改。但这样做的前提是我们对公司的情况有很好的了解。这就是我们应该进行尽职调查的地方。

以下是我参与核查的部分内容:(1)是否存在重大关联交易？要调查企业所有的关联方，关注关联方之间的交易是否有必要，价格是否公允，关联交易的金额是否在逐渐减少。(2)实际控制人控制的企业与上市主体之间是否存在同业竞争，若存在同业竞争，是否有应对措施。(3)主要资产的独立性和完整性，企业是否拥有与主要生产经营相关的土地、厂房和设备。租赁关联方土地的情况是否有重大影响。是否拥有主要无形资产的产权，是否具有独立盈利能力。(4)企业在报告期内及未来是否持续符合高新技术企业要求。(5)社会保险的缴纳情况，社会保险是否已按规定足额缴纳。(六)对董事、监事、高的任职资格和不竞争条件的调查。(7)财政补贴的合法性和企业盈利能力是否对税收优惠和财政补贴有显著依赖。(8)pe验证，pe资质，数量，是否有贪污嫌疑——失效或换人。

(三)招股说明书的撰写

招股说明书是上市申报的重要文件，其撰写也是项目组的重点和难点。在对整个企业有了全面的了解和大量的采访后，导师让我自己写几章，这样我才能进步很快。

风险因素一节是关于生产经营中可能存在的影响企业盈利能力的不确定因素，是需要提醒投资者关注的方面。要完成这一节的写作，需要对企业的商业模式和各种风险点有深入的了解。

董事、监事、高级技术人员和核心技术人员部分主要涉及董事、监事、高级技术人员和核心技术人员的简历、持有发行人股份和对外投资情况、是否具备任职资格。

公司治理部分比较简单，主要是股东大会、董事会、监事会、独立董事和董事会秘书制度的建立和运作。

财务会计信息与管理层讨论。前者是企业每三年的财务数据和主要会计制度，后者主要分析企业的财务状况和盈利能力。

其他重要事项部分是指借款情况、购销合同、担保等其他重要事项。，对企业产生重大影响。

除了以上内容，我还负责了辅导备案材料的撰写，参与了立项问题的回复。

第三，实习的感想和体会

虽然只是五个月的实习，但是和在学校的感觉完全不一样。这五个月和我之前的经历太不一样了，感触很多。

(一)关于如何学习

参加了实习，感觉在学校的学习方式还是有点书香的。过于注重对理论的掌握，而不太注重其在现实中的应用价值和可操作性。更高层次的学习是学以致用，解决人们遇到的现实问题，而在学校里却没有这样的机会。实习让我意识到实际工作的重要性。

(二)关于投资银行专业

实习让我认识到了投行的使命。作为证券发行上市的服务机构，投资银行家的专业能力和职业道德直接影响上市公司的质量。投资银行家的勤勉和诚实守信对证券市场的健康发展起着极其重要的作用。

㈢关于工作方法

学习和工作是两个截然不同的过程。学习主要是一个独立的过程。你学什么，怎么学，都是你自己能决定的事情。而现在，首先是有时间限制的；其次，需要很多人的配合和支持。如何与企业沟通是一件很有技巧的事情:选择合适的沟通伙伴，明确沟通意图等。而且要采取循序渐进的方式对企业提出要求，依次提出目标分解。

作为中介机构，培养服务意识很重要，切实为企业解决问题，提供便利，而不是制造麻烦。让客户看到我们的努力和专业水准，赢得客户的信任。在客户对上市前景迷茫时，给予心理支持。

以上是我实习的主要内容、感受和体会，想法难免有失偏颇和不妥。我想把它作为我个人的实习经历。谢谢你。

11月，我有幸去了xx证券公司，从而开始了大约两个月的实习。在此期间，我与xx证券xxxx营业部取得了密切的联系。在了解xx证券的发展历史和公司文化的同时，更详细地了解了营业部各个部门的职能，日常业务流程和特色服务。同时深入学习了中国证券市场行业的相关知识，在与客户的交流中锻炼了自己的沟通、交流和解决问题的能力。二、实习内容

我被分配到市场部工作，主要跟xx学习。我从以下几个方面介绍我的实习经历:

第一，每天九点上班。如果你到得早，你可以在公司大厅看证券报纸和杂志。了解国家宏观经济政策，财经新闻，证券市场最新信息，比如上市公司信息披露公告，主要分析市场热点，看一些股评。

接下来就是开始一天的基础工作了。

整理客户资料，包括开户申请书、开户合同、相应的银行证明申请书、客户资料变更单。以及客户身份证、银行卡、股东代码卡等复印件。，相关工作包括以下三个方面:

1.整理相关客户信息，及时核对当日业务生成的所有单据，确保完整、准确、无遗漏。如有遗漏，必须及时改正。如果有任何大的出入，报告它。很长一段时间，我们都对文档特别敏感，总怕出问题。

2.将整理好的客户信息按顺序放入客户的作品集。放在文件柜里。

3.当我们有时间的时候，需要将当天生成的自然人登记表和身份证复印件以及开户文本扫描到各个业务主体目录中，然后统一发送到总部。

整理客户信息在实践中要占一定的工作量，这是一个简单但相当繁琐的过程，需要细心和耐心；客户档案的有序排列是为了以后需要的时候方便快捷的查找，所以工作人员给我们认真指导，扫描开户文本。所有新开账户和开户前未扫描的文件，应统一扫描并以电子形式保存。

在我们实习的过程中，xx证券的工作人员给予了我们热情的接待和指导，感谢他们的关心。在此，我要特别感谢xx和xx。在称赞我日常工作的同时，他们教会了我们更多如何与人打交道。

这次实习对我的知识巩固和经验积累都有很大的进步。在证券市场的汪洋大海中，个人只有不断磨练，直到成熟，才能成功。虽然实习只有两个月，但让我受益匪浅。在这次实习中，学院为我们争取了这次难得的实习机会，在他们的努力下，我们可以顺利完成这次实习。以后还是要找机会不断锻炼自己，积累经验，为以后从事这方面的工作打下基础。

三。建议

进入我们实习后，它提醒我对学院说:希望学院能对我们金融专业的学生提出一些考证要求。比如证券证、保险证、基金证等。，并组织培训教师团和课程进行授课，让金融专业的学生未来有一个明确的就业方向和选择。介绍更多与金融专业相关的实训平台，让学生更多了解金融专业。

前言:

2008年7月，暑假期间，我有幸获得了国泰君安的实习机会，由此开始了为期两个月的毕业实习生活。通过人力资源部的介绍，我被安排到位于浦东的国泰君安总部信用交易部实习，主要任务是融资融券这一证券市场的新业务。在此期间，我近距离了解了国泰君安的发展历程和公司文化，更深入地学习和参与了融资融券业务的全过程，明确了其在证券市场的特殊地位和重要作用，并通过与客户的沟通进一步锻炼了自己处理问题的能力，为以后的求职打下了坚实的基础。

一、公司简介

国泰君安证券股份有限公司是由国泰证券股份有限公司和君安证券股份有限公司通过新合并、增资扩股于1999年8月18日正式设立的大型综合性证券公司。可以从事证券代理交易；证券托管和签证；证券自营交易；证券承销和上市推荐；证券投资咨询；资产管理；发起设立证券投资基金和基金管理公司，包括投资银行、国际业务、证券投资、信用交易、资产委托、并购重组、产业管理等业务部门。是目前国内规模最大、股东人数最多、业务范围最广、机构分布最广的证券公司。

总裁办公会议主持公司日常工作，行使公司日常管理职责，在投资银行、国债业务、经纪业务、研究领域、投资及资产委托管理业务、网络建设等方面取得突出成绩。新股发行数量、募集资金额、发行人数量均居全国证券公司之首。

国泰君安先进的电脑配置和完善的交易系统保证了交易的顺畅、及时、准确。公司依托强大的研究团队，提供高水平的投资咨询服务，提升客户抗风险能力。超前的营销意识和良好的整体资源配置，使得国泰君安经纪业务市场份额逐年提升，股票和基金交易量均居国内第一。

高质量的研发工作一直是国泰君安业务发展的基础和核心。公司拥有国内券商中规模最大、研究力量最强、配套设施最完善的专业证券研究所。研究院每天提供实时财经资讯和股市走势分析，定期发布各类公司研究报告，随时发布热点问题专题研究。

公司的证券投资业务在市场上享有良好的声誉。公司还成立了资产委托管理部，为客户资产量身定制理财计划。国泰君安高度重视网络建设，实现无纸化办公。此外，国泰君安注重有形业务网络与无形信息网络的结合，开发电话转账等清算功能，大力推进非现场交易业务，提高公司整体经营优势。

近年来，国泰君安顺利度过了合并后的调整过渡期，取得了不小的成绩。通过共同努力，公司必将创造更加辉煌的业绩，为中国资本市场的发展做出应有的贡献。

二。具体实习内容

既然已经分到信用交易部，做的工作自然离不开融资融券。先简单介绍一下融资融券业务:

概念:“融资融券”，又称“证券信用交易”，是指投资者向具有深交所会员资格的证券公司提供担保物，借入资金买入在本所上市的证券或者借入在本所上市的证券并卖出的行为。包括券商向投资者融资融券和金融机构向券商融资融券。修改前《证券法》禁止融资融券的证券信用交易。融资就是借钱买证券，证券公司借钱给客户买证券，客户到期还本付息，客户通过融资证券公司买证券，称为“买空”；证券借贷是卖出证券，然后归还证券。证券公司将证券借给客户出售。客户返还相同种类和数量的证券，并在到期时支付利息。客户向证券公司卖出证券称为“卖出空”。目前国际上流行的融资融券模式基本有四种:证券金融公司模式、投资者直接授信模式、证券公司授信模式和登记结算公司授信模式。

业务流程:对于证券公司来说，融资融券业务有一套极其严格的业务流程，尤其是在现阶段还没有实施的情况下，国泰君安作为试点，必须严格按照规定执行。因此，为了充分了解这项业务的功能，监管人员安排我在两个月的时间内对所有流程进行实践，以便从整体上把握融资融券业务，了解一旦推出市场将对整个金融领域产生的影响。

首先，不是所有证券公司的客户都有权开通融资融券业务。证券公司提交申请后，必须办理客户资信调查，了解客户的身份、财产和收入状况、证券投资经历和风险偏好，并以书面和电子形式记录保存。对其过去的投资和信贷限额进行评估和评分。对未按要求提供相关资料、在本公司从事证券交易未满半年、未将交易结算资金纳入第三方存管、证券投资经验不足、风险承担能力不足或有重大违约记录的客户，以及公司股东及关联方，证券公司不得向其融资或出借证券。因此，整个业务流程的第一步是利用excel软件计算出具体的指标，根据实际情况筛选出符合条件的申请人并允许其开展业务，同时将信息传递给下一个流程的操作人员。

其次，收到被审核客户的资料后，你可以为他们开户。所以第二个流程是，我们要按照有关规定与客户签订融资融券合同和风险揭示书，以自己的名义在证券登记结算机构开立融资融券专用证券账户、客户信用交易担保证券账户、信用交易证券结算账户和信用交易资金结算账户。在向客户融资融券之前，您还必须与客户签订融资融券合同，明确约定金额、期限、利率、利息的计算方法、各种相关存款的比例和折算率等一系列条款，并将合同连同风险揭示书一并提交给客户签字。至此，可以说融资融券业务的第二流程已经完成，也就是说客户已经成功开通了这项业务，可以进行融资融券交易了。

2008年4月，我有幸被xx证券选中，开始了为期一个月的实习。在这段时间里，我和广发证券郑州营业部有了一次近距离的接触。在了解广发证券的发展历史和企业文化的同时，进一步了解了营业部各个部门的职能、日常业务流程和特色服务。同时深入学习了中国证券市场行业的相关知识，在与客户沟通的过程中锻炼了自己的沟通、交流和处理问题的能力。

文本部分:

一、公司简介

二。具体实习内容

我被分配到客服部工作，主要跟柜台的xx学习。我将从以下几个方面介绍我的实习生活:

首先每天早上8: 30前去公司，8: 30-9: 00做早读，主要是在大户室看报纸，比如《中国证券报》《证券时报》。主要是了解国家的宏观经济政策，财经新闻，以及证券市场的最新信息，比如上市公司的信息披露等公告，主要是分析市场热点，看一些股评。

其次，在晨读之后，我开始忙着准备前台开户的事情，因为前台的主要工作就是开户，而目前的股市已经极度看涨，导致越来越多的人热衷于炒股，所以开户的人数变得异常的多。开户是证券公司最一般、最基础的业务，所以要对开户流程有详细的了解和认真的学习。下面简单介绍一下个人开户的流程:

1.个人开户需提供身份证原件及复印件，深沪证券账户卡原件及复印件；如果是代理人，还需要与委托人同时签署授权委托书，并提供代理人身份证原件及复印件；

2.填写开户资料，与证券营业部签订证券交易委托合同；

3.证券营业部为投资者开立资金账户；

4.办理开设证券营业部的银证转账；

在机构开户的流程和个人类似，只是需要提供的文件和添加的合同不同。

前台的另一个主要任务是柜台服务。例如，客户需要在柜台办理各种业务，如转托管、撤销指定交易、更改客户信息和密码、重置银证转账的开通和撤销等。在整个前台工作过程中，我们大部分时间都在指导客户填写各种业务表格，复印身份证、银行卡、股东代码卡，提高工作效率。同时跟随老员工学习如何与客户沟通，及时了解客户需求。

此外，在整个工作过程中，我们还提供简单的咨询服务，与客户沟通。经过训练和多天的观察学习，能够根据自己的知识处理客户的意见和相对简单的问题。但更重要的是，要多发现问题，多了解证券。因为我平时在学校不太关注股市，更准确的说是不太了解股市，所以很少用一些股票软件进行分析。实习期间，工作相对较少的时候，我们比较关注股市动态。我熟悉沪深股市的很多上市公司，也对一些股票对各种指标的运用进行过分析和探讨。我把学过的相关知识复习了一遍。本人技术熟练，能够全面操作股市分析软件，对股市的理解比以前更深入。

最后，当一天的工作基本结束后，我们开始另一项重要任务:整理客户信息。客户资料包括开户申请书、开户合同、银行证明对应的申请书、客户资料变更单、客户身份证复印件、银行卡复印件、股东代码卡复印件等。相关工作包括以下三个方面:

1.整理相关客户信息，及时核对当日业务产生的所有单据，确保完整、准确、无遗漏。如有遗漏，必须及时改正。很长一段时间，我们都对文件很敏感，呵呵，总怕出问题。

2.将整理好的客户资料按顺序放入客户作品集，然后放入文件柜；

3.当我们有时间的时候，需要将当天生成的自然人登记表和身份证复印件表格扫描到各个业务主体目录中，然后统一发送到总部。

在实践中，整理客户信息需要一定的工作量。这是一个简单却相当繁琐的过程，需要细心和耐心；客户资料文件的有序整理是为了以后需要时方便快捷的查找，所以工作人员给我们认真指导。

在我们实习的过程中，广发证券的工作人员给予了我们热情的接待和指导，感谢他们的关心。在这里特别感谢李婉姐姐对我日常工作的批评和表扬，同时也教会了我更多的为人处事。

第三，我自己的一些经验和建议

实习前总觉得证券公司有点神秘。毕竟我对证券市场不熟悉，对实务方面更不清楚。经过这次实习，我对证券公司及其日常业务有了深入的了解，同时也思考了一些问题:

1.关于工作时间

股市周一至周五上午9: 30至11: 30，下午1: 00至3: 00开市，证券公司同步办理各类业务，重点关注股市，这对于很多上班族来说有点困难，因为请假来营业部办理各类业务确实不方便。